Сбербанк управление активами адрес. Компания «Сбербанк Управление Активами» – история создания и актуальные предложения

В конце июня «Сбербанк Управление Активами» запустил сервис дистанционного открытия индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Теперь новые и существующие клиенты имеют возможность открыть ИИС через личный кабинет на сайте компании my.sberbank-am.ru/. Для этого достаточно иметь регистрацию на портале Госуслуг – авторизация пользователей, открывающих ИИС онлайн, осуществляется через единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА).

ИИС не выходя из дома: подробности и механика

«Сбербанк Управление Активами» предложил клиентам начать пользоваться инвестиционными инструментами через личный кабинет еще в конце прошлого года – тогда управляющая компания запустила . Теперь для инвесторов, которые не имеют времени или желания посещать офис компании, доступны более широкие возможности инвестирования – открытие ИИС.

Минимальный взнос при открытии ИИС в «Сбербанк Управление Активами» составляет 100 тысяч рублей. Через личный кабинет инвестор может делать дополнительные взносы на сумму от 50 тысяч рублей. А вот через физические каналы продаж минимальная сумма взноса составит 100 тысяч рублей. Пополнять счет инвестор может до тех пор, пока общая сумма взносов за год не достигнет одного миллиона рублей. Еще недавно инвестиционные возможности владельцев счета законодательно ограничивались суммой в 400 тысяч рублей. Но в начале лета на индивидуальный инвестиционный счет до 1 млн рублей. При этом, максимальный размер налогового вычета остался неизменным – 52 тысячи рублей могут быть получены уже на следующий год после внесения на ИИС 400 тысяч рублей.

Клиентам, дистанционно оформившим ИИС в Сбербанк Управление Активами», сегодня доступны две инвестиционные стратегии – «Долларовые облигации» и «Рублевые облигации». Компания ориентируется на консервативного инвестора и позиционирует ИИС как альтернативу депозитам. А с учетом падающих депозитных ставок – очень выгодную альтернативу. По итогам 2016 года доходность стратегии «Рублевые облигации» составила 12,23%, а доходность стратегии «Долларовые облигации» – 4,98% (в долларах США), говорится в сообщении компании. При этом финальный результат доходности будет еще выше, учитывая налоговый вычет.

Кстати, важно отметить, что вознаграждение управляющей компании при открытии ИИС через личный кабинет составляет 0,25 % ежеквартально от суммы денежных средств, перечисленных клиентом на ИИС с даты открытия ИИС до даты окончания квартала, за который удерживается вознаграждение.

При открытии ИИС офлайн плата за управление будет состоять из двух частей:
1 % от суммы денежных средств, перечисленных клиентом на ИИС, в том числе дополнительно перечисленных в течение квартала, в котором был открыт ИИС, и 0,25 % ежеквартально от суммы денежных средств, перечисленных клиентом на ИИС с даты открытия ИИС до даты окончания квартала, за который удерживается вознаграждение, уменьшенной на сумму первой части вознаграждения.

«Для нас продажи через личный кабинет по экономике более интересны, чем использование физических каналов (продажа в офисах). Не надо делиться комиссией с агентами, а это существенная часть маржи. Соответственно, выгоднее использовать цифровые каналы», – говорит руководитель отдела развития бизнеса, управляющий директор УК «Сбербанк Управление Активами» Василий Илларионов.

Тише едешь – дальше будешь?

Надо сказать, что УК “Сбербанк Управление Активами” не стала флагманом в дистанционном открытии индивидуальных инвестсчетов и даже не вошла в 10-ку первопроходцев. Сегодня возможность открыть индивидуальный инвестиционный счет через личный кабинет предоставляют порядка двух десятков брокеров и управляющих компаний. Все они открывают счет при наличии подтвержденной регистрации на портале Госуслуг. А некоторые – например, “Альфа-Капитал”, “БКС”, “Брокер ОТКРЫТИЕ” – и вовсе готовы открыть счет с использованием СМЭВ (системы электронного межведомственного взаимодействия посредством проверки набора данных – например, паспорта, ИНН, СНИЛС).

Мы уже делали большой обзор с целью помочь сориентироваться в предложениях брокеров и управляющих компаний и определиться, . Принципы выбора брокера или УК для открытия ИИС онлайн остались те же)

По словам Василия Илларионова, пилотные продажи ИИС онлайн начались в первом квартале 2015, а в полную мощь продукт стал реализовываться по премиальным каналам («Сбербанк Премьер») с четвертого квартала 2016 года.

«Обновленный кабинет был запущен в преддверии нового года. Первоначально в нем был доступен только функционал покупки и обмена паев открытых паевых инвестиционных фондов. Сейчас можно уже оформить и ИИС. Дальше будем улучшать функционал за счет интернет-эквайринга (возможность оплаты пластиковыми картами непосредственно в личном кабинете), идентификации не только через портал госуслуг, но и через единую систему межведомственного взаимодействия (СМЭВ), чтобы снять фильтр в виде обязательного наличия у клиентов подтвержденной учетной записи на портале госуслуг», – отмечает он в интервью banki.ru.

История создания

Данное акционерное общество было впервые зарегистрировано в апреле 1996 года. Тогда название рассматриваемой компании звучало УК «Тройка-Диалог», а главным предлагаемым продуктом был паевой фонд «Илья Муромец», основной специализацией которого стало вложение в облигации. Сейчас упомянутый ПИФ считается старейшим розничным фондом России, при этом его доходность в лучшие годы составляла 25-30%.

Поворотным в развитии организации стал 2001 год, когда на федеральном уровне был принят закон «Об инвестиционных фондах». Установка четких правил деятельности управляющих компаний позволило УК «Тройка-Диалог» расширить пакет предлагаемых услуг и привлечь новых партнеров к сотрудничеству. В 2003 году акционерному обществу были доверены средства Пенсионного фонда РФ, после чего специалисты организации стали принимать активное участие в реформировании системы социальных выплат.

В период 2004-2007 годов стоимость чистых активов паевых инвестиционных фондов «Тройка-Диалог» увеличилось практически в 3 раза. Уже к 2010 году несколько фондов компании входят в ТОП-10 отечественных финансовых продуктов по уровню доходности. Одновременно организация продолжает внедрять передовые технологии в сфере вложения активов и получения прибыли, выбирая для этого наименее рискованные проекты.

В начале 2013 года Сбербанк приобретает 100% акционерного капитала УК «Тройка-Диалог», а в конце этого же года право распоряжения фондами переходит к вновь созданной компании «Сбербанк управление активами». Сейчас данное акционерное общество занимает лидирующие позиции в области выгодного вложения финансов, а также существенно увеличивает капитал благодаря сотрудничеству с другими компаниями, в частности с НПФ Сбербанка.

Особенности деятельности

Ключевое правило современного успешного человека звучит примерно так: «Хочешь сделать состояние - грамотно управляй активами». Сбербанк позволяет значительно преумножить финансовые средства граждан не только за счет вкладов, но и посредством инвестирования в паевые фонды. Как правило, доходность по ним на 5-10% выше, чем у самого выгодного депозита, а дивиденды выплачиваются в конце календарного года или по окончании срока действия договора сотрудничества.

Сложенные вместе средства вкладчиков, которыми по своему усмотрению распоряжается компания «Сбербанк управление активами», составляют ПИФ. Сейчас рассматриваемое АО владеет 20 основными открытыми паевыми фондами и 3 закрытыми фондами венчурных инвестиций (повышенного риска). Каждый ПИФ специализируется на вложении активов в конкретную область экономики, финансового рынка или инновационных технологий, причем выбором инвестиционных объектов занимается опытная команда аналитиков компании.

Инвестиционный процесс АО «Сбербанк управление активами» состоит из таких обязательных стадий как:

• анализ объекта вложения и рыночной ситуации;
• подбор ценных бумаг для включения в портфель;
• непрерывный мониторинг и управление портфелем.

Совокупный объем активов, находящихся под управлением организации, оценивается на уровне 4,9 млрд. долларов (по состоянию на 2015 год). Доходность фондов во многом предопределяется аналитическими способностями команды управляющей компании. Направить инвестиционные средства в «тихую гавань» менеджерам помогает 19-летний опыт работы на финансовом рынке страны и признанный профессионализм. Аналитики УК неоднократно признавались лучшими в своей области различными национальными и зарубежными рейтинговыми агентствами.

Актуальные предложения

Каждый гражданин РФ имеет возможность вложить собственные средства в один из 20 паевых инвестиционных фондов организации. Для этого необходимо иметь 15 тыс. рублей (минимальная сумма для приобретения пая), а также документ, удостоверяющий личность покупателя. Среди наиболее востребованных предложений организации следует отметить:

• ПИФ акций «Компания рынка драгоценных металлов»;
• ПИФ акций «Фонд рискованных облигаций»;
• ПИФ акций «Глобальный интернет»;
• ПИФ акций «Добрыня Никитич»;
• ПИФ акций «Металлургия».

К примеру, фонд «Глобальный интернет», сформированный в 2011 году, нацелен на вложение паев в ценные бумаги фирм, чья деятельность тем либо иным образом связана с «всемирной паутиной». Инвестиционный портфель здесь формируется из акций или АДР/ГДР крупных интернет организаций, а также глобальных биржевых площадок. Кроме того, вложение средств может быть направлено на локальные фирмы, которые обладают хорошими перспективами развития на быстрорастущих рынках, в частности Китая или России.

Динамика доходности ПИФ «Глобальный интернет», несомненно, порадует всех его участников. За 3 года действия продукта стоимость пая увеличилась на 129%, при этом за последний месяц доходность составила свыше 11%. Все финансы распределены между ведущими компаниями российского и зарубежного интернет сектора (АФК «Система», «Google Inc.», «Мегафон»), которые демонстрируют устойчивое развитие на протяжении длительного времени.

ПИФ «Фонд рискованных облигаций», созданный в апреле 2005 года, нацелен по получение прибыли за счет вложения средств в эмиссионные бумаги российских компаний с высокой степенью доходности. Объектами вложения средств являются организации второго или третьего эшелона финансового рынка, которые имеют хороший потенциал для роста курсовой стоимости собственных акций. Перед выкупом бумаг проводится глубокий анализ платежеспособности эмитента и последующих изменений конъюнктуры рынка.

Динамика доходности описываемого паевого инвестиционного фонда за последний месяц составила свыше 7%, причем за 3 года цена паев возросла на 34,4%. Крупнейшими позициями по вложению здесь стали «Московский Кредитный Банк», «Первая грузовая компания», «ОФЗ» и прочие перспективные организации. Некоторые из них демонстрировали уверенный рост, некоторые - незначительное падение после проявления кризисных явлений в российской экономике, однако в целом дивиденды по «Фонду рискованных облигаций» превышают доходность по многим банковским вкладам.

Преимущество и недостатки ПИФ

Сотрудничество с ЗАО «Сбербанк управление активами», безусловно, имеет ряд положительных аспектов для клиента. Главными преимуществами вложения активов в паевые инвестиционные фонды стали:

• высокая доходность;
• финансовая доступность;
• диверсификация инвестиционных рисков;
• профессиональное управление финансами;
• государственный контроль нецелевого расходования средств;
• отсутствие налогового обложения на финансовые операции паевого фонда.

Для вложения денег в представленные продукты, клиенту не требуется абсолютно никаких знаний о рынке ценных бумаг. Всю аналитику и сложную работу по размещению активов берут на себя специалисты управляющей компании, которые действуют исключительно в интересах пайщиков. Инвестирование УК прозрачно и подконтрольно различным государственным инстанциям, специальным реестрам, а также независимым аудиторам.

Среди различных недостатков паевых инвестиционных фондов нужно отметить такие негативные аспекты как:

• высокий риск по сравнению с вкладами и другими методами фиксированной доходности;
• издержки на оформление инвестиционных сертификатов (до 10% от прибыли);
• продажа паев сопровождается уплатой 13% подоходного налога.

Во время экономического кризиса стоимость паевых фондов будет неизбежно снижаться, несмотря на умелые действия специалистов. Это повлечет за собой потерю финансов клиентами, при этом цена пая может восстанавливаться годами или так и не вернуться на прежний уровень. К тому же, в оговоренный срок пайщиками выплачивается вознаграждение аналитикам компании, даже когда активы фонда терпят убытки. Исходя из условий договора, эта сумма обычно варьируется в пределах 1-5% от цены чистых активов ПИФа.

В итоге, выгодно вложить денежные средства можно с помощью проверенной временем компании «Сбербанк управление активами». Данная организация имеет многолетний опыт инвестирования финансов в прибыльные проекты с наименьшей степенью риска и получения максимально возможных дивидендов. Все это способствует росту клиентского интереса к предлагаемым продуктам и увеличению совокупного объема активов.

Со Сбербанком у меня не заладилось с самого начала. В далеком 2007 году я завела карту, чтобы бронировать отели, покупать билеты, расплачиваться на сайтах. Годовое обслуживание карты снялось сразу, как я положила деньги. А вот воспользоваться картой я не смогла: ни Booking, ни Iherb ее не принимали. За границу я ее не решилась брать, т.к. слышала от друзей, что в ресторане карту не приняли. Со Сбербанком я распрощалась на 10 лет.

Меня интересуют инвестиции и вдохновляют результаты всемирно известных инвесторов. А чем я, собственно, хуже?

Т.к. я училась на книгах об американском фондовом рынке, то сразу "прыгнула в воду", купила акции . Потом решила уменьшить риск и купить ПИФы. Сначала их изучила.

Преимущества ПИФов перед самостоятельным инвестированием:

• наличие системы управления
• выгоднее налогообложение
• диверсификация

Недостатки:

• комиссия управляющей компании (УК)
• доп.комиссии
• ограничения на объекты инвестирования

Если с преимуществами всё понятно, то с минусами без конкретных цифр и процентов ничего не ясно. Посмотрела отзывы по ПИФам. В целом, картина такая: вложил много - получил мало. Этому могут быть причины:

• вход в рынок на росте
• малый срок инвестирования
• плохое управление фондом УК
• и...большая скрытая комиссия

Но ПИФы меня уже влекли. Я тоже захотела быть пайщиком. Для понимания всего процесса я выделила 2 одинаковые суммы. Одну я вложила в ПИФ, другую - в акции. Я хотела узнать, кто победит.

Эксперимент начинается .

• Зарегистрировалась на Сбербанк Управление Активами. Простая и быстрая регистрация онлайн, не сравнима с регистрацией у брокера, если вы сами собираетесь заниматься инвестированием.
• 1 пай любого фонда стоит 1000 рублей (хорошая цена). Пай доступен для любого.
• Надбавка и скидка 1% (комиссия при покупке и продаже паев). Это очень большой %. При самостоятельном инвестировании самый большой процент я видела 0,3.
• Про скрытые комиссии сказано вскользь (естественно).

• Пришлось завести карту Сбербанка Моментум, чтобы без комиссий купить паи. Она бесплатная.
• Если паи держишь более 3-х лет, то не надо платить 13% с прибыли и 1% скидки при выходе.
• А вот информация по фондам невнятная. Большие проценты, которые не соответствуют действительности, и красивые графика роста.
• Нет отчетов, что именно куплено на мои деньги. Может они вложены в "мусорные акции". Инвестирование проходит под девизом "Надейся и жди".

Я приобрела паи "Сбалансированного фонда" Сбербанка. Он состоит как из акций, т.к. и облигаций.

Одновременно, в этот же день у своего брокера я купила те же акции и облигации. Старалась приобрести в том же процентном соотношении, как в фонде.

Не всё удалось приобрести, поэтому эксперимент не считается "чистым". Но общая тенденция прослеживается. В тот день акции Сбера и Газпрома были в просадке.

Сбербанк Управление Активами 5 дней обрабатывал мой запрос на покупку. Деньги, естественно, снялись сразу. И когда мои паи появились в личном кабинете, то комиссия в 1% тоже была снята.

За 1-й месяц в "Сбалансированном фонде" я потеряла 0,3% от вложенной суммы.

Со 2-го по 4-й месяц была тенденция +1% -1%.

Акции и бонды, купленные мной самостоятельно за 4 месяца дали 17,5% от моей вложенной суммы.

Да, 4 месяца для ПИФов - это не срок. Но лично я, лучше положу деньги на депозит в банк.

Зависит ли доходность ПИФов от УК или только от ситуации на рынке? Зависит, но я и не вкладывала в рискованные фонды.